2024年7月3-30日，中国社会保障学会商保分会会长王绪瑾带队赴北京市9家保险机构，就保险中介市场情况开展系列调研活动。调研组成员、分会副会长许飞琼、秘书长宁威，分会秘书处所在单位北京工商大学经济学院副院长关晶、北京工商大学中国保险研究院副秘书长宋占军、高立飞，分会理事、今日保创始人兼CEO郭伟超，今日保联合创始人黄丽娜、今日保首席经济学家朱俊生、内容总监雷川、战略研究主管杜一凡、席丹丹等参与此次调研活动。调研组通过召开相关调研座谈会，全面了解了在京保险公司和保险中介公司开展保险中介业务情况。

调研组在明亚保险经纪公司调研

  7月3日下午，调研组来到明亚保险经纪股份有限公司。郭伟超主持会议，调研组听取了明亚保险经纪公司王鹏副总裁关于公司经纪业务情况的报告，介绍了明亚以“风险管理师”角色为保险消费者提供专业化顾问服务方面具有特色。明亚营销中心助理总监刘存鑫、运营中心助理总监韩林、北区总监宋进、市场部经理胡怀宁、市场部品牌推广主管卢安迪补充介绍了相关情况并参与讨论。调研组和与会人员就保险经纪业务的基本定位、主要挑战、发展趋势与建议等进行了深入讨论。

调研组在大童保险销售服务有限公司调研

  7月9日上午，调研组来到大童保险销售服务有限公司。调研组先后听取了大童保险董事长、总裁蒋铭关于公司总体经营情况和特色业务板块的报告，大童保险执行副总裁李晓婧关于公司新科技探索的报告，大童保险高级副总裁王戈关于公司为客户提供全生命周期服务的报告。三位企业管理者全方位介绍了大童作为专业中介机构围绕传统保险中介业务，开拓了以客户为中心的保单托管业务、保单权益查询业务、紧急救援、理赔公估等服务，探索回归保险风险管理职能的经验等。调研组和与会人员就保险代理业务的基本定位、对独立代理人、产销分离等问题进行了深入讨论。

调研组在昆仑健康保险公司调研

  7月10日上午，调研组来到昆仑健康保险股份有限公司。调研组听取了昆仑健康保险中介业务部总监廖晓平关于公司中介业务总体经营情况的报告，总经理王健、人事行政部总经理贾修平、中介业务部经代业务处张丝雨、中介业务部运营保障处杨战妮、中介业务部业务支持处林国钻、人事行政部总品宣处巩超补充介绍了相关情况并参与讨论。调研组和与会人员就昆仑健康比较有特色的长期护理保险、中介业务布局等问题进行了深入讨论。

调研组在京东集团调研

  7月11日上午，调研组来到京东集团。调研组听取了京东保险板块副总、运营平台负责人郭实对京东安联财产保险公司、京东保险经纪公司、京东保险代理公司三大保险板块的整体介绍，保险板块副总裁、京东生态负责人赵阳介绍了京东围绕3C类产品、大消费业务、物流保险线上线下业务的保险生态，保险板块副总裁、网电销部负责人杨建鹏介绍了围绕车生态、健康业务、宠物母婴等数字生活针对个人保险业务。京东板块总裁毛伟标参与调研讨论。调研组和与会人员就京东保险板块中“不好吃包退”“贵必赔”“晚到赔”等围绕主营业务开展的特色保险服务，以及保险服务等问题进行了深入探讨。

调研组参观京东集团展厅

  7月11日下午，调研组一行参观了京东集团展厅。据介绍，京东集团围绕最初的3C类产品销售，目前已形成了京东物流、京东仓储、京东农业、京东工业、京东保险、京东金融等多个产业。

调研组在永达理公司调研

  7月15日下午，调研组来到永达理保险经纪有限公司。永达理总经理高伍季介绍了永达理在全国17个省份公司45个营业网点的基本情况，永达理副总经理李淑媛、品牌宣传部总经理曲哲参与讨论。调研组和与会者就中国大陆与中国台湾保险中介的异同、独立代理人、产销分离，以及个人养老金、企业年金和职业年金制度对中介业务的挑战等进行了深入交流。

调研组在长城人寿调研

  7月18日上午，调研组来到长城人寿保险股份有限公司。长城人寿战略企划部总经理郭松介绍了长城人寿基本业务情况和公司“四五规划”，调研组和与会者就保险公司如何跟保险中介公司开展业务、如何看待保险中介地位和合作价值，如何看待保险经纪与代理市场，以及“报行合一”带来的市场变化等展开交流。长城人寿业务总监刘湛、市场部部门负责人黄蓉、创新发展部生态室负责人李岩参加讨论。

调研组在中英人寿调研

  7月22日下午，调研组来到中英人寿保险股份有限公司。中英人寿助理总裁、CMCO首席多元渠道官路燕介绍了中英人寿基本业务情况和专业中介渠道发展情况，调研组和与会者就保险公司如何赋能保险中介公司、如何通过中介渠道发展高净值客户，如何看待产销分离与保险公司经营模式，以及专业经代和银保渠道“报行合一”差异等展开交流。中英人寿经代营销事业部总经理高刚峰、战略企划本部总经理边宁、经代营销事业部发展部经理李凤等参加讨论。

调研组在元保经纪公司调研

  7月24日下午，调研组来到元保保险经纪（北京）有限公司。元保集团市场部负责人李虹介绍了元保经纪的主营业务、公司定位等公司情况，集团创始人兼CTO王波介绍了公司数智建设和AI大模型的运行逻辑、效率提升情况等，集团副总裁兼总精算师张利凯介绍了互联网保险的产品特点和对健康保险市场的理解，集团创始人兼COO李颖介绍了元保作为互联网保险经纪公司线上产业链重构和市场推广方法。元保集团AI 团队负责人金雯、媒介总监王轶宁、高级公关经理袁晶楠参加讨论。

调研组在信美相互调研

  7月30日下午，调研组来到信美人寿相互保险社。信美相互董事长杨帆介绍了信美相互的经营理念、核心理念、相互特色等公司情况。结合信美相互产销分离的模式，调研组和与会者就保险中介渠道产品定制化创新、系统支持和差异化服务等进行了讨论。信美相互首席风险官、合规负责人赵雪瑶、总精算师姜仁娜、市场企划部副总经理余帆、产品管理部负责人屠哲浩、品牌宣传负责人刘雪竹、战略企划负责人郑邵华、品牌公关经理韩铭等参加讨论。本次调研活动是根据中国社会保障学会总会课题要求，为配合今日保《2024中国保险中介生态蓝皮书》写作而开展的第一阶段专题调研活动，为全面了解全国保险中介市场情况，后续商保分会还将针对保险中介机构与业务比较集中的长三角、大湾区的典型保险机构分别开展第二阶段和第三阶段调研。